Перед пополнением первого депозита практически все новички переживают за сохранность своих сбережений. Когда они изучают тему, то часто сталкиваются с таким правилом: для безопасной торговли на форекс и бинарных опционах нужна лицензия авторитетного финансового регулятора. Если лицензия есть, то риск минимален и практически невозможность попасть на мошенников. В 2019 году предложенное правило больше не соответствует действительности: безопасную торговлю на рынке форекс может гарантировать только Центральный Банк РФ, а на бинарных опционах любая компания будет считаться небезопасной.
- На рынке форекс безопасную торговлю обеспечивает ЦБ РФ, который своими лицензиями контролирует всех брокеров
29 декабря 2014 года принят федеральный закон № 460. Положения этого документа повлияли на федеральный закон № 39, регулирующий рынок ценных бумаг в РФ — теперь каждый брокер форекс для работы на территории РФ нужна лицензия ЦБ РФ. 12 октября 2016 года была аккредитована первая российская брокерская компания и на протяжении всего 2017 года проходила чистка. Начиная с 2018 года в РФ работают только лицензированные компании, которые не нуждаются в услугах других регуляторов.
- На рынке бинарных опционов нет безопасных компаний, поэтому все зависит только от репутации выбранного брокера
Законодательная база под бинарные опционы в России не создана: нет ни общих положений, ни статуса данного финансового инструмента. Это означает, что на деятельность брокерских компаний никто повлиять не может: нет закона, поэтому нет ответственности за его нарушение. ЦБ РФ и прочие государственные органы бинарных брокеров не регистрируют и не лицензируют. Зарубежные регуляторы могут этим заниматься, однако все их документы носят исключительно рекомендательный характер и многими компаниями попросту не соблюдаются.
Получаем следующую ситуацию: для брокеров форекс и бинарных опционов лицензии большинства финансовых регуляторов превратились в стандартную маркетинговую фишку, необходимую для привлечения новых клиентов. Если брокер настроен на долгосрочную работу, то он будет добросовестно следовать всем рекомендациям регулятора. В этом случае все будет в порядке. Если брокер ведет сомнительную деятельность, то никакой регулятор не помешает провести аферу. Более того, существуют специальные регуляторы, которые помогают мошенникам в работе:
- Запускается брокерский сайт, который через несколько месяцев закроется и соберет все клиентские депозиты.
- Чтобы увеличить посещаемость — руководители брокера получают лицензию от любого финансового регулятора, которые берет платежи и не выдвигает к своим кандидатам никаких специальных требований.
- Трейдеры приходят на сайт мошеннического брокера, видят лицензию финансового регулятора и не вдаваясь в подробности открывают депозит.
- Брокер на протяжении нескольких месяцев работает, собирает депозиты клиентов и часть этих средств направляет регулятору.
- На финальном этапе брокер закрывается, реализует свой мошеннический план и через какое-то время обращается к регулятору для повторения аферы.
Сегодня мы проведем обзор одной из псевдо-регулирующих организаций, которая ориентирована на мошенников и своими бесполезными лицензиями вводит в заблуждение доверчивых трейдеров. Речь идет о компании Broker Regulator. Вы узнаете, как работает данная фирма и почему всем ее брокерам не стоит доверять.
Общая характеристика
Специализация
В презентационной части официального сайта сказано, что Broker Regulator (официальный сайт: https://brokerregulator.com) — это компания, специализирующаяся на выдаче лицензий брокерам рынка форекс и рынка бинарных опционов. Аналогичные лицензии могут получить и другие фирмы, деятельность которых связана с осуществлением каких-либо финансовых услуг. Далее в презентации идет запутанный момент, связанный с регулятором FSA:
- Правительство Сент-Винсент и Гренадины создало регулятора FSA — контрольно-надзорную организацию, отвечающую за финансовую безопасность на всей внутренней территории.
- Поскольку компания Broker Regulator зарегистрирована в Кингстауне, она подчиняется нормативным требованиям регулятора FSA и может проводить самостоятельную работу по регулированию различных финансовых компаний.
Если не вникать в текст презентационного обращения, то можно подумать, что Broker Regulator находится под наблюдением FSA. Это не так, поскольку FSA — это единственный офшорных финансовый регулятор, который имеет право лицензировать компании на территории Сент-Винсент и Гренадины. Чтобы это проверить — перейдем на сайт FSA и попробуем найти регистрационные данные или какую-то информацию о Broker Regulator. Находим одно предупредительное оповещение примерно следующего содержания: FSA не имеет никакого отношения к обанкротившимся брокерским компаниям, которые были представлены на сайте brokerregulator.com.
Если хотите провести самостоятельную проверку — посетите сайт FSA, в строку запроса вбейте «Broker Regulator» и ознакомьтесь с появившейся информацией. Чтобы сэкономить время, обратите внимание на такой факт: если компания находится под наблюдением какого-то авторитетного органа, владеет солидной лицензией или сотрудничает с достойным партнером, то на своем сайте она сразу же предоставить ссылку на ту страницу, где эту информацию можно проверить. Пользователю самостоятельно искать ничего не нужно. В случае с Broker Regulator ничего подобного не наблюдается и у неопытного пользователя возникнут сложности.
Результат проверки на сайте регулятора FSA: есть одно тревожное сообщение и никаких данных о том, что Broker Regulator может на законных основаниях лицензировать брокеров.
Методы работы
На сайте сказано, что представители Broker Regulator провели опрос в семи крупных фирмах, работа которых связана со следующими сферами деятельности: онлайн-торговля на рынке акций, торговля ценными бумагами в биржевых и взаимных фондах и торговля индивидуальными облигациями. Отдельные опросы проводились с представителями информационных агентств, которые занимаются пенсионным планированием и консультированием в сфере финансов.
Собранные опросы позволили получить ценную информацию, на основе которой аналитики Broker Regulator могут проверять брокеров форекс и бинарных опционов и рекомендовать компании с высокими рейтингами надежности. Непонятно только одно: что это за фирмы, каким именно образом они связаны с трейдингом и почему их мнению можно доверять. Также неясно, какую именно информацию используют представители Broker Regulator и по каким критериям проверяют своих кандидатов.
Команда
На официальном сайте нет никаких ссылок и упоминаний о том, кто входит в штат компании Broker Regulator. Есть только общее упоминание о том, что исследованием и подготовкой всей информации занимается группа профессиональных аналитиков. Непонятно, что это за аналитики и в чем заключается их профессионализм. Также неясно, к кому из руководства можно обращаться в экстренных случаях или в случае бездействия со стороны менеджеров регулятора.
Миссия
Broker Regulator работает для того, чтобы информировать инвесторов о различных финансовых рисках, которые могут быть связаны с торговлей. Судя по структуре сайта, эта миссия выполняется за счет раздела «Новости» — это единственный раздел, в котором публикуется полезная и применимая на практике информация. Раздел «Новости» состоит из 15 записей, последняя из которых посвящена падению курса биткоина с 20 000 $ до 10 000 $. Это падение зафиксировано в январе 2018 года, а сейчас январь 2019 года. Сайт основан в 2017 году. Это означает, что новостной раздел никто не ведет и не обновляет. Он создан исключительно для вида и не помогает Broker Regulator выполнять заданную миссию.
Месячный график BTC/USD. Прямоугольником отмечен январь 2018 года — это последний месяц, когда на сайте https://brokerregulator.com публиковалась новостная информация.
Регулирующая документация
На сайте https://brokerregulator.com нет специального документа, регламентирующего взаимоотношения между компанией Broker Regulator и ее клиентами. Похожую функцию выполняет раздел «COMPLIANTS» и вкладка «Rules and Guidance». Здесь немного подробностей, однако основные положения работы выделить можно:
- Broker Regulator является одновременно неправительственной, некоммерческой и независимой организацией, способной предоставлять своим участникам официальные лицензии и прочую разрешительную документацию. Как это все совмещается — нам не понятно. На сайте подробностей нет.
- Broker Regulator работает в соответствии с нормами российского и международного законодательства. Какими именно — не сказано.
- У компании Broker Regulator есть компенсационный фонд, который в случае надобности будет потрачен на клиентов лицензированных брокеров. Каков размер этого фонда и на какие выплаты можно рассчитывать — непонятно.
- Broker Regulator проводит независимые аудиты банков, брокерский компаний, кредитных организаций и других участников финансовых рынков. Как именно и на каких основаниях — неясно. Также непонятно, в чем польза таких проверок.
- Для получения лицензии от Broker Regulator каждый кандидат должен выполнить следующее: заполнить заявку, приложить разрешительную документацию и дождаться положительного ответа. К разрешительной документации относятся сертификаты и лицензии на оказание финансовых услуг, копии уставных документов и образцы клиентского соглашения.
- Broker Regulator может отозвать выданную лицензию, если брокер нарушит законодательство и будет и привлечен к ответственности. Платежи за лицензию в этом случае не возвращаются. Также срок действия лицензия прекратится, если брокер перестанет проводить обязательные платежи. Стоимость лицензии и размер обязательных платежей на сайте не значится, поэтому мы попробовали выяснить расценки лично у представителей Broker Regulator. К сожалению, наше письменное обращение было проигнорировано.
- Конфликтные ситуации между брокерами и клиентами рассматриваются в таком порядке: клиент обращается к брокеру с жалобой → брокер в течение 10-15 суток готовит ответ и предоставляет его клиенту → если ответа нет или он не удовлетворительный, то можно обратиться в Broker Regulator → все жалобы оформляются через раздел «COMPLIANTS» и вкладку «Send Compliant» → к жалобе нужно приложить доказательства того, что брокер что-то нарушил и не выполнил свои обязательства → жалоба направляется в независимый арбитраж, который изучает аргументы клиента и брокера → арбитраж принимает решение, которое является окончательным и не подлежащим обжалованию. То есть, если клиент обратиться за помощью и не добьется справедливости, то ни на какую другую помощь рассчитывать не сможет.
Никакой другой официальной документации на сайте https://brokerregulator.com нет.
Также нет никакой нормативной базы, лицензий и прочих сведений, на основе которых Broker Regulator осуществляет работу. Для сравнения возьмем кипрского регулятора CySEC и британский контрольно-надзорных орган FCA. Если вы посмотрите на подвал их сайтов, то найдете массу дополнительных ссылок. За счет этих ссылок любой инвестор может проверить достоверность представленной информации, ознакомиться с законодательством, разобраться с различными аспектами регулирующей деятельности, посмотреть финансовые отчеты и проверить достоверность лицензий.
Например, в подвале сайта регулятора CySEC представлен полезный материал для пользователей.
В подвале сайта регулятора FCA также много ссылок и полезных сведений.
В подвале же сайта регулятора Broker Regulator нет никаких дополнительных ссылок и нет никакого полезного материала. Администраторы даже не могут поменять год с 2017 на 2019.
Местонахождение и репутация
На официальном сайте сказано, что у компании Broker Regulator есть пятилетний опыт работы и что за это время ее услугами воспользовалось 45 брокеров и 741 клиент. Всего рассмотрено и разрешено 955 жалоб. Посмотреть содержание этих жалоб или получить обратную связь от клиентов нельзя из-за отсутствия контактов. Проведем веб-проверку и попробуем найти хоть какую-то информацию о представителях данной фирмы. После этого сопоставим полученные данные с исходными материалами и попробуем определить все непонятные моменты.
В ходе проверки мы сразу видим дату регистрации сайта https://brokerregulator.com — он появился в 2017 году, а по описанию должен работать уже пять лет. Данных о ребрендинге нет, поэтому мы откидываем версию того, что ранее Broker Regulator занимался регулирующей деятельностью под другим названием. Смотрим на последнюю дату посещения — кто-то из администраторов была на сайте 14 января 2019 года. Это день составления обзора — сайт регулярно проверяется на наличие новых жалоб, но при этом никак не обновляется и не дополняется информацией.
Результат проверки доменного адреса через сервис Whois. Прямоугольниками отмечены дата запуска и дата последнего посещения сайта. Другой полезной информации найти не удалось.
По зарегистрированному домену вычислить компанию или владельца сайта у нас не получилось, однако удалось определить местоположение компьютера. Сервис показал, что администратор сайта Broker Regulator находится в Люксембурге. Это может быть неточная информация, однако IP-адрес статический (212.117.189.3) и в ходе проверок через различные сервисы всегда указывает на одинаковый результат. Подобные вычисления позволяют допустить, что владелец сайта находится в Люксембурге, а компания расположена в юрисдикции Сент-Винсент и Гренадины.
Веб-проверка показала, что администратор Broker Regulator находится в Люксембурге.
Переходим на официальный сайт, смотрим контактные данные и получаем такой адрес: Suite 305, Griffith Corporate Centre P.O. Box 1510, Beachmont, Kingstown St. Vincent and the Grenadines. Вбиваем этот адрес в поисковик и узнаем, что по указанным координатором числится множество брокеров и прочих компаний.
Первая страница пользовательских запросов. Синим прямоугольником отмечен наш регулятор. Красным подчеркнуты брокеры, которые зарегистрированы по тому же адресу. Всего за указанным адресом числиться более трех десятков брокеров и других финансовых фирм.
Попробуем найти главный офис компании по карте. На сайте Broker Regulator за указанным адресом закреплен только фрагмент местности в Кингстауне. По этому фрагменту невозможно понять, как выглядит данный офис и есть ли он вообще.
Воспользуемся картой гугл и попробуем самостоятельно найти офис Broker Regulator. Судя по количеству зарегистрированных компаний на этом месте должен находиться крупный финансовый центр. На деле все оказалось не так: на указанном адресе находится одноэтажное здание, вообще не похожее на деловой центр.
Именно так выглядит головной офис на карте Google.
Обратите внимание на отзывы пользователей в Google. Многие сомневаются, что в указанном здании находится крупный финансовый центр со множеством международных компаний. Это означает, что в случае надобности выйти на представителей компании Broker Regulator у вас не получится.
С адресом у нас ничего не получилось, однако остался телефонный номер. В международном формате он выглядит так: +44 20 3129 6953, а в национальном так: 020 3129 6953. Вбиваем этот номер в поисковик и узнаем о том, что ранее с данного телефона звонили мошенники. К сожалению, пользователи не оставили свои контактные данные и не расписали суть аферы. Они только указали на то, что если звонит +44 20 3129 6953, то брать трубку не стоит. Последняя жалоба опубликована в сентябре 2017 года, а уже в октябре появился регулятор Broker Regulator.
Жалобы на телефон +44 20 3129 6953. Текст переведен через гугл переводчик, поэтому на его содержимое не обращайте внимание. В жалобах упоминается «bt helpdesk» — это методика работы с клиентами в IT-фирмах. Она напоминает программу, которая анализируется клиентские жалобы и предпринимает меры по их устранению. Мошенники каким-то образом заполучили базу данных клиентов одной из IT-фирм и пытались использовать эту информацию в своих целях.
Клиентская база
На официальном сайте есть список лицензированных брокеров и есть список тех компаний, которые занесены в черный список. В черном списке находятся брокеры-банкроты, которые обманули многих клиентов и давно не работают — этот раздел нам не интересен, поэтому его мы не анализируем. Обратим внимание на раздел с регулируемыми компаниями. Здесь встречаются как известные бренды (Alpari, IQ Option), так и брокеры с сомнительной репутацией (FXPIG, HiWayFX).
Складывается такое впечатление, что регулятор Broker Regulator умышленно перемешивает брокеров-мошенников с проверенными компаниями и за счет этого запутывает клиентов. Чтобы проверить нашу теорию — перейдем на сайт Alpari и попробуем выяснить, действительно ли деятельность данного брокера находится под наблюдением Broker Regulator. Никакой соответствующей лицензии на сайте нет.
Список контролирующих органов, следящих за деятельностью брокера Alpari. Компании Broker Regulator в этом списке нет.
Возможно, мы что-то неправильно поняли. Чтобы во врем разобраться — обратимся за консультацией к менеджеру техподдержки Alpari. Спросим, есть ли у Alpari лицензия компании Broker Regulator. Получаем не слишком вежливый ответ, суть которого заключается в следующих моментах:
- Сент-Винсент и Гренадины — это крупный финансовый центр, в котором удобно работать. Часть подразделений Alpari действительно зарегистрированы в данном государстве.
- Несмотря на регистрацию в Сент-Винсент и Гренадины, Alpari никак не сотрудничает с компанией Broker Regulator.
- На сайте регулятора компания Alpari находится в разделе регулируемых брокеров. Нюанс в том, что не все регулируемые брокеры находятся под наблюдением Broker Regulator. Часть компаний опубликована просто так и никак не связана с работой регулятора.
Получается, что компания Broker Regulator запутывает своих клиентов посредством создания ложных разделов, в которых общая ознакомительная информация о регулируемых брокерах перемешана с информацией о брокерах-мошенниках. Для просмотра списка компаний с лицензией Broker Regulator нужен раздел «Members». Из всех брокеров данного раздела только у трех есть ссылка на то, что они находятся под наблюдением Broker Regulator. Это Emporio, Dividend и INEXT. Остальные компании закрылись, работают без лицензии или с лицензиями других регуляторов.
Обратите внимание! Emporio предоставляет лже-данные о регулировании. В настоящее время на сайте компании указано, что «компания официально зарегистрирована. Номер компании: 40277. Ваши средства хранятся только в Европейских банках или Клиринговых центрах с соответствующей лицензией. В защищенной части клиентского кабинета есть все необходимые документы по регламентации отношений между компанией и клиентом». Однако в ходе проверки выяснилось, что компания использует недостоверные данные о регулировании оффшорной организацией VFSC. На официальном сайте EMPORIO представлен якобы скан лицензии, выданной FSC компании. На самом же деле в официальном реестре этой организации не представлены данные о EMPORIO. Просмотрев реестр регулятора за октябрь 2018 года, вы не обнаружите упоминания о EMPORIO. Ознакомиться с реестром может каждый желающий непосредственно на сайте регулятора.
Посмотрев сайты регулируемых брокеров, мы обнаружили, что Broker Regulator лицензий не выдает. Вместо этого, компании просто-напросто размещают логотип регулятора в подвале сайта. При этом нет никакой информации о том, что это за значок и какими преимуществами он обладает. При нажатии на значок нас перекидывает на главную страницу Broker Regulator. По логике, здесь мы должны проверить достоверность выданной лицензии. Однако, регулятор такой возможности не предоставляет.
Компания Broker Regulator не выдает лицензий. Вместо них подконтрольные брокеры используют логотип «Broker Regulator».
Попробуем связаться с регулируемыми брокерами и получить какую-то информацию о регуляторе Broker Regulator. Онлайн-чат есть только у Emporio и Dividend. В
INEXT связаться с техподдержкой можно только через фейсбук. Пишем всем компаниям и интересуемся, как проверить подлинность лицензии Broker Regulator. Представители INEXT и Dividend нам ничего не ответили. В Emporio у нас запросили контактный телефон, однако в ответ не перезвонили и ничего не написали. Больше ничего не ищем и переходим к подведению итогов.
Рис. Безответное обращение в компанию INEXT.
Рис. Безответное обращение в компанию Emporio.
Рис. Безответное обращение в компанию Dividend
Заключение
Broker Regulator — это псевдо-регулирующая компания, которая создана в помощь мошенникам. О компании нет никакой достоверной информации: непонятно, кто ее организовал и на основании каких документов она может работать. Соответственно, всем брокерам с лицензией Broker Regulator доверять нельзя. Такой результат нашего исследования. Если вы с чем-то не согласны, пишите свои вопросы в комментариях.
