Вниманию трейдеров и инвесторов представлены доказательства мошеннической деятельности брокера BIT4U. На сегодняшний день услугами компании пользуется незначительное число трейдеров из стран СНГ, однако есть все основания полагать, что в обозримом будущем представители этой организации начнут активно привлекать внимание пользователей из России посредством холодных звонков.
Настоятельно рекомендуется не вступать в контакт с представителями компании BIT4U и не под каким предлогом не вносить средства на торговый счет.
Общие сведения о компании
Обратите внимание! BIT4U существенно отличается от рядовых мошеннических формирований, выдающих себя за брокеров. Компания позиционируется как надежная торговая платформа для обмена и покупки криптовалют. Кроме этого, администрацией предусмотрен уникальный терминал для осуществления сделок и сервис ПАММ.
На официальном сайте брокера BIT4U нигде не упоминается наименование материнской компании, а представленные в разделе “Контакты” сведения довольно противоречивы.
- Головной офис компании якобы расположен в Варшаве.
- Контактный телефон с кодом +41 (Швейцария). Наличие представительства любой финансовой организации в этом государстве предполагает соответствие коммерческой деятельности требованиям законодательства и наличие обязательных лицензий от местных регуляторов. На сайте брокера не представлено никаких доказательств факта регистрации материнской компании в целом и даже не упоминается её название.
- Разработчики официального сайта позаботились о привлечении искусственного трафика:
В соответствии с данными из независимых источников, сайтом компании BIT4U пользуются исключительно трейдеры из Германии. Вероятнее всего, трафик накручен посредством специализированных сервисов, чтобы использовать эти сведения в маркетинговых целях для привлечения внимания потенциальных клиентов из стран СНГ.
Отличительной особенностью всех брокеров-мошенников является предоставление неполных образовательных материалов. Таким образом администрации удается убедить некоторых пользователей в личной заинтересованности в прибыльной торговли трейдера. Компания BIT4U не исключение и на официальном сайте организации также предусмотрен раздел «Обучение».
Представленная в нем информация позволит клиентам брокера получить лишь посредственные представления об устройстве финансовых рынках и принципах анализирования ценовых графиков. Этих сведений недостаточно для того, чтобы научить пользователя эффективно управлять собственным капиталом.
ПАММ-сервис
На сайте компании можно заметить раздел «ПАММ-счета», в котором потенциальным клиентам даны рекомендации по выбору управляющего трейдера. Помимо этого, на странице можно ознакомиться с типом ПАММ-счетов и с условиями инвестирования:
Как видно, минимальная сумма инвестиций составляет 2000 USD, при этом управляющий назначается в соответствии с решением компании. Пользователя убеждают в том, что уровень компетентности аналитика напрямую зависит от суммы инвестиционного счета, мотивируя внести больший объем личных средств.
Обратите внимание! Предоставление собственного капитала в управление трейдеру предполагает заключение соответствующего договора, в котором четко должны быть прописаны гарантии соблюдения сторонами договоренностей, а также выполнения управляющим трейдером согласованного торгового плана. В договоре о доверительном управлении также упоминаются платежные реквизиты и паспортные данные сторон. Помимо этого, в документе должны фигурировать сведения о максимально возможной просадке и о планируемой доходности.
В разделе «ПАММ-счета» на сайте брокера не упоминается о том, что минимальный срок инвестиций в доверительное управление составляет 4 месяца. Эти сведения можно найти в пользовательском соглашении.
Регистрация и условия пользовательского соглашения
Для создания учетной записи следует перейти по ссылке «Вход для клиентов» на главной странице сайта, после чего открыть форму регистрации:
Под анкетой представлена ссылка для ознакомления с условиями пользовательского соглашения.
Важно обратить внимание, что несмотря на наличие русскоязычной версии сайта компании и на открытую возможность регистрации для пользователей из России, регламентирующие документы представлены только на английском языке и защищены от копирования.
Администрация сайта оправдывает это политикой конфиденциальности и защитой интеллектуальной собственности. Тем не менее защита подобной информации от копирования не дает возможности некоторым пользователям ознакомиться со всеми условиями соглашения.
Также стоит сказать, что документ составлен некорректно, поскольку в нем не упоминаются регистрационные данные компании. Трейдерам и инвесторам рекомендуется обратить внимание на наиболее интересные пункты внутреннего регламента компании BIT4U:
Bit4u.io reserves the right at any time, to amend, alter, modify or change, as it sees fit, any term of these terms without any prior notice, and the Client hereby agrees to accept to the latest version as published in Bit4u. The Client hereby agrees that the Company reserves the sole right at any time, and in the Company’s sole discretion, to choose the type of CryptoCurrency and assets on which will be traded on Bit4u, the way they will be calculated and will have the right to change them at any time.
В этом фрагменте упоминается о праве брокера вносить в соглашение любые изменения, при этом своевременное информирование пользователя о новых условиях сотрудничества необязательно.
The Client grant the Company a worldwide, irrevocable, non-exclusive, royalty-free license to use, reproduce, adapt, prepare derivative works, publish, translate, and distribute content posted by it in any existing or future media. Client also grants the Company the right to sub-license these rights, and the right to bring an action for infringement of these rights. Clients are only permitted to open trades on any specific contract per the trading rules published on the trading platform. Also, closing a contract before expiry of the contract may be allowed but only once per contract. In the case, whereby a trader violates this rule, either intentionally or unintentionally, The Company reserves the complete and full right to cancel the trade and return the contract premium. At the Company’s own discretion, The Company may act against any trader who has knowingly exploited technical issues and ban them permanently from the Company’s Web Site. Clients are not allowed to have more than one funded Account without express written permission from the Company. Clients who have multiple Accounts registered under the same name may have one or all the Accounts closed, subject to management decision. Furthermore, Clients with multiple Accounts in which multiple investments are made with varying names and/or sources may have all the Accounts closed, and investments returned per management decision. It is most advisable to open only one Account, and to invest using the Client’s own funds.
Здесь упоминается о том, что компания оставляет за собой право заблокировать учетную запись пользователя в случае подозрения использования клиентом уязвимостей торгового терминала в личных корыстных целях.
Стоит сказать, что ответственность за качество программного обеспечения лежит исключительно на брокере. Кроме этого, в представленном фрагменте упоминается о том, что уровень кредитного плеча определяется в соответствии с решением администрации компании в одностороннем порядке. Фактически это дает возможность брокеру в любой момент закрыть любую торговую позицию клиента в принудительном порядке с фиксированием убытка.
Based on the type of Account that the Client chooses there will be minimum time commitment that the Account needs to be traded before principal withdrawal is permitted: There is no fee relating to withdrawal by credit card, but any withdrawal by wire transfer will be charged with the amount of $25.Once a withdrawal application has been submitted, it will be processed up to 5 business days and if approved, then up to 7 additional business days before your funds will be cleared to your personal account. A Customer who wishes to close his account and withdraw the total amount of funds on his account balance in excess of 1,000 (Euros, US Dollars, GB Pounds) will receive the withdrawal in installments on a monthly basis. Any withdrawal is limited to one withdrawal at the beginning of each month subject to the type of the account you will be provided with according to your choice. Managed Bitcoin Futures Trading Account.
Этот фрагмент позволяет сделать выводы о фактической деятельности компании, поскольку в нем упоминается буквально следующее: при единовременном запросе на выплату суммы более 1000 EUR средства будут зачислены на платежные реквизиты пользователя в течение месяца равными частями. Также стоит обратить внимание на сборы в размере 25 USD за обслуживание счета при отсутствии торговой активности. Эти средства не подлежат возврату при возобновлении деятельности трейдера.
Please Note that the Crypto Currency prices are the prices by which Bit4u is willing/or able to buy or sell the Crypto Currency or to use to trade the underlying security, and may not be the real time or market prices for the underlying securities.
Децентрализованная природа криптовалютного рынка и отсутствие эффективного регулирование дает возможность продавцам токенов устанавливать стоимость, которая может существенно отличаться от рыночной. Это не сложно проверить даже если сравнить стоимость BTC на азиатских и на европейских торговых площадках.
В представленном фрагменте соглашения упоминается о том, что компания вправе устанавливать цену на криптовалюты независимо от актуальной их рыночной стоимости.
Личный кабинет и торговая платформа
Доступ к личному кабинету на сайте компании BIT4U возможен после заполнения формы регистрации. Подтверждение указанных контактных данных для этого не потребуется.
Интерфейс предельно понятен. В верхней части расположена ссылка для перехода в торговую платформу, на главной странице отображается баланс торгового и ПАММ-счета, а в боковой панели представлены ссылки на форму пополнения счета и вывода средств, историю торговли, личные данные и прочее.
В компании отсутствуют требования к минимальному балансу торгового счета. Подобные ограничения предусмотрены только для инвестиций в ПАММ. Пополнение внутреннего баланса возможно только посредством банковской карты. Заказать выплату средств возможно на баланс криптовалютного кошелька.
Самостоятельная торговля осуществляется в веб-терминале компании:
Разработчиками платформы не предусмотрена возможность настройки ценового графика или установки каких-либо аналитических инструментов. Во многом терминал BIT4U напоминает платформу брокера 24 Options.
Обратите внимание! После завершения регистрации на указанный номер телефона начинают поступать регулярные звонки от представителей компании. Специалисты много рассказывают о преимуществах сотрудничества, а также о высоком уровне квалификации управляющих трейдеров, не навязчиво убеждая потенциального клиента в необходимости внести средства на торговый или ПАММ счет. Как упоминалось ранее, минимальная сумма для инвестирования в доверительное управление, в соответствии с условиями брокера, составляет 2000 USD, однако в ходе личного общения представитель компании говорит, что возможны более лояльные требования к капиталу.
Звонки продолжались ежедневно в течение 5 дней и каждый раз предлагались более выгодные условия для инвестиций с доходностью до 200% в месяц. Ради эксперимента представитель компании предложил пополнить счет на 100 USD и лично убедиться в компетентности управляющих трейдеров. Звонки осуществлялись с этих номеров: +74954813312 и +74993508734.
Код страны и города указывает на наличие неофициального представительства компании в Москве, о котором нигде не упоминается. В любом случае подобные компании должны получить разрешение ЦБ РФ для ведения консалтинговой деятельности в области инвестиций для предоставления подобных услуг на территории России.
Заключение
В ходе изучения деятельности компании BIT4U выяснились факты, указывающие на мошенничество представителей организации:
- Отсутствие сведений о материнской компании и, по всей видимости, официальной регистрации.
- Незаконное ведение коммерческой деятельности на территории России.
- Некорректно составленное пользовательское соглашение, которое умышленно защищено от копирования.
- Условия внутреннего регламента противоречат интересам пользователей.
- Регулярные звонки от представителей компании, которые под любым предлогом убеждают внести на депозит буквально любую сумму.
- Сомнительная торговая платформа.
- Отсутствие информации о поставщиках ликвидности, которыми в данном случае должны быть крупнейшие криптовалютные торговые площадки.
- На сайте компании нет никакой информации об управляющих трейдеров.
- Нет никаких доказательств ведения фактической деятельности, которая имела бы отношение к предоставлению посреднических услуг на финансовых рынках.
- Отсутствие регулирования.
- Не предусмотрена возможность торговли в режиме демонстрации.
- Отсутствуют платежные реквизиты компании. Это дает злоумышленникам возможность осуществлять транзакции посредством системы блокчейн, что исключает возможность выявления фактического получателя средств.
На основании этих сведений возможно сделать очевидный вывод о том, что брокер BIT4U является очередным мошенническим формированием. Открывать счет в этой организации не допустимо. В противном случае вернуть средства в принудительном порядке с помощью МПС или правоохранительных органов будет практически невозможно.
