В редакцию FXtraders поступают вопросы от начинающих трейдеров относительно того, с какой компанией лучше всего начинать торговлю. Чтобы помочь новичкам сориентироваться, мы попросили опытного трейдера попытаться найти важные точки соприкосновения между новичком и Форекс-брокером.
Ниже представлены советы опытного трейдера Шевченко Никиты.
Прежде чем приступить к реальным торгам на рынке форекс (или любом другом рынке — фьючерсном, фондовом) начинающий трейдер должен понимать, что у него уже есть достаточный минимальный багаж знаний, в частности:
- Новичок знаком с риск-менеджментом, знает какой риск заложен в каждой сделке и какое соотношение риска к прибыли необходимо выдерживать, чтобы статистические показатели стратегии смогли обеспечить положительное математическое ожидание.
- Трейдер прописал для себя все постулаты своего системного анализа и знает, как будет анализировать рыночные условия и как эти условия будут определять приоритет ценового движения (направление).
- Когда все рыночные условия встретятся в одной точке на графике и будут соответствовать прописанной стратегии (бизнес-плану), трейдер без капли сомнений и тревоги откроет позицию или выставит нужный отложенный ордер.
- Новичок уверен в своей стратегии, потому что он неделями гонял систему на демо-счете (симуляторе) и ему удалось нарастить депозит без значительных просадок.
- Трейдер точно знает, где будет добавляться к позиции, а где будет закрываться, если рыночные условия изменятся.
Если хотя бы одно условие не достигнуто, то, скорее всего, трейдер потеряет деньги на рынке. Это рынок, это трейдинг, это реальный бизнес. Здесь либо вы полностью в деле — с бизнес планом, со стратегическим планированием и с готовностью нести определенные издержки, в том числе и непредвиденные. Либо трейдинг — хобби. В этом случае без четкого плана прибыли не видать. Отмечу, физическая, эмоциональная и духовная составляющая также очень важны.
Я намеренно начал раскрывать тему с такого лирического отступления, так как сам являюсь трейдером и хочу, чтобы новички осознавали всю серьезность торговли на финансовом рынке. Помните, что рынок никому ничего не должен. Если вы думаете, что сможете путешествовать по миру, зарабатывая на Форекс с ноутбука, я вынужден вас разочаровать. Конечно, исключения случаются, но, зачастую, в виду одинаковой поведенческой модели человеческого сознания, вероятность такого события маловероятна. В любом случае нужно будет усердно потрудится не только над пониманием рынка, но и над собой, особенно в начале трейдерского пути.
Чтобы вы осознали всю серьезность трейдинга, приведу пример, который произошел с моим другом. Ко мне обратился человек за помощью, чтобы я помог ему вывести торговый счет из минуса. Честно сказать, я никогда не занимался подобными вещами, но интерес меня одолел — я согласился посмотреть и оценить ситуацию. Увиденное повергло меня в состояние легкого шока. Я не в праве осуждать человека за его действия, но скажу сразу, что так делать нельзя ни в коем случае. Ситуация была следующей: человек открыл торговый счет в одной компании на сумму 5 тысяч долларов. Если не ошибаюсь, ему еще 1 тысячу долларов кинули на кредит в качестве бонуса от компании, но это не столь важно. Важно то, что данный человек допустил критические ошибки, которые, в итоге, привели к «сливу» депозита. На момент, когда я увидел счет, счет уже был «слит» — висел незафиксированный убыток из-за принудительного закрытия убыточных позиций при наступлении стоп-аута, из-за чего баланс счета был отрицательным. Как мне объяснил владелец счета, он торговал нефть по рекомендации аналитика компании. Естественно, никакие риски не соблюдались и сделки проводились объемом в 1 лот (1 тик примерно равен 10 долларам). В принципе, для счета в 5 тысяч долларов такой объем можно было допустить с натяжкой, но при условии, что в работе только 1 позиция с коротким стопом (10-15 тиков). Но позиция была не одна, и не две, а стопов не было в принципе. Итог был прогнозируем.
Самое интересное, что изначально сделки были в прибыли и по истории депозит достигал отметки в 16 тысяч долларов. И в это время человек звонил аналитику компании и спрашивал, закрывать ли позиции или нет, на что тот отвечал: «Не нужно, еще подрастет, так что держать покупки дальше». Но в итоге цена рухнула и счет быстро оказался в убытке — минус 3 тысячи долларов от начального депозита (то есть депозит из 16 тысяч уменьшился до 2 тысяч долларов + кредитный бонус от компании).
Аналитик компании объяснил эту ситуации изменением процентной ставки в США, что это событие происходит крайне редко, и предложил человеку пополниться еще на 1 тысячу долларов, чтобы не допустить уровня margin-call (прихода «дяди Коли»). Человек от пополнения отказался, но позиции не закрывал. В итоге, за несколько дней наступил стоп-аут. После того, как я объяснил человеку ситуацию с отрицательным балансом, «слитым» счетом и абсолютно неправильным подходом к трейдингу, он ответил очень просто: «Будет мне опытом». Если вы не хотите перенимать такой опыт, а я думаю, что не хотите и это — правильно, подходите к трейдингу со всей серьезностью.
После того, как мы разобрались с образом начинающего трейдера и какой он должен быть в действительности, вернемся к нашей теме. Итак, какую компанию выбрать для работы новичку? Ответ напрашивается сам собой — ту, которая будет во всем устраивать именно трейдера. Что это за параметры и какие из них наиболее важны мы и будем разбирать дальше.
Чтобы определиться с компанией, следует четко определить следующие 3 параметра:
- Торговые условия и сумма начального депозита.
- Платежная система для пополнения/снятия средств.
- Торговая платформа.
Существует еще порядка десятка дополнительных параметров, но сегодня мы затронем лишь основные.
Торговые условия и сумма начального депозита
По большому счету, наиболее значимыми параметрами торговых условий являются: спреды (размер и тип), кредитное плечо, комиссия за круг (для ECN-счетов), тип исполнения (market, instant) и торговые инструменты. Я могу порекомендовать начинающим трейдерам следующий рецепт.
Спреды — только плавающие, тип исполнения — market (рыночный). Это необходимо для адаптации к рынку. Кроме того, вы сможете избежать конфликта интересов с компанией.
Кредитное плечо выбирайте в зависимости от депозита. Как правильно, у начинающих трейдеров депозит небольшой, поэтому кредитное плечо стоит брать большое (до 1:500), чтобы залог (маржа) был(а) меньше. Многие трейдеры со мной бы поспорили и порекомендовали бы брать плечо как можно меньше. Но мое мнение таково — если вы умеете контролировать риск на сделку и знаете каким объемом зайти, чтобы в случае получения стоп-лосс не потерять более 0,5-2% от депо, то плечо можно брать больше, чтобы залог при открытии позиций был меньше. Все остальные параметры по торговым условиям — на усмотрение и удобство трейдера.
А вот от начального депозита будет зависеть многое при выборе компании. Не стоит сразу инвестировать серьезные деньги. Торговля на реальном счете достаточно глубоко сопряжена с эмоциональной составляющей трейдера — и нужно время для адаптации к профитам и лоссам.
В то же время не стоит начинать с мелких сумм и уж тем более с центовых счетов. Выбрав такой вариант, вы не почувствуете никакой эмоциональной ответственности за деньги и не сможете использовать риск-менеджмент.
По моему субъективному мнению, сумма начального депозита для торговли на рынке форекс должна находится в пределах от 200 до 1 тысячи долларов, в идеале — 500 долларов. Этой суммы будет вполне достаточно, чтобы прочувствовать финансовую ответственность и при этом, контролировать свои риски.
Совет! Начинать торговать на реальном счету стоит с минимального объема (0.01 лота или 1 000 базовой валюты). Те трейдеры, которые со старта хотят заходить по 1 контракту (1 лот), чтобы побыстрее подняться, прочитайте еще раз историю выше. Как бы вы не были уверены в своей стратегии, торговля на реале сильно отличается от торговли на демо. Лучше начинать с малого, чтобы вливаться более плавно. Но опять же, не рекомендуется задерживаться слишком долго на небольшом счете.
Платежная система для пополнения/снятия средств
Платежную систему следует выбрать заранее, чтобы в будущем избежать различных недоразумений. Какие недоразумения могу быть? Наиболее распространённые:
- дополнительная комиссия за пополнение/снятие средств как со стороны банка, так и со стороны брокера;
- отсутствие возможности вывести средства на ту платежную систему, с которой было произведено пополнение;
- отсутствие возможности вывести средства на другую платежную систему, иными словами: «откуда пополнялись — туда и выводите».
Приведу собственный пример. Открыл счет в австралийской компании IC Markets и пополнил его через WebMoney (далее для удобства — WM). Когда захотел вывести через WM обратно, столкнулся с тем, что у всех австралийских компаний операции по счетам WM обрабатываются системой Global Collect, которая не позволяет выводить средства обратно на счета WM. Поэтому, те трейдеры, которые внесли деньги через WM, должны выводить обратно только банковским переводом. Вроде бы не так страшно, но есть еще один нюанс — банковские переводы вне Австралии выполняются только международным телеграфным переводом, комиссия за который составляет 20 AUD (примерно 15-17 долларов по курсу). Но и это еще не все. Уже после прихода средств на карту, я обнаружил, что с меня дополнительно сняли 25 долларов комиссии, потому что при выводе был указан тип комиссии BEN, что подразумевает оплату комиссии получателем. Но я здесь был не причем, так как данный тип комиссии указывает банк. После обращения в поддержку выяснилось, что у австралийского банка не было прямых контактов с моим украинским банком, поэтому им пришлось отправлять средства через банк-партнер (в США). В конечном итоге, из 199,12, которые я поставил на вывод, мне на карточку добралось лишь 157,12 долларов.
А вот с другой австралийской компанией — Pepperstone, у меня все было гораздо проще. Там я пополнялся через банковскую карту и выводил также на нее. В итоге с меня не сняли ни цента за переводы.
В общем, перед открытием счета, не стесняйтесь постучаться в поддержку и уточнить заранее все вопросы относительно пополнения/снятия средств, платежных систем, а также — какие комиссии за переводы несет клиент.
Помните, что банковские переводы практически всегда влекут за собой комиссии за переводы и по времени могут растягиваться на несколько рабочих дней. По моему опыту, наиболее выгодными (по комиссиям и по скорости) платежными системами оказались — переводы через депозитные и кредитные банковские карты (Credit and Debid Cards — Visa, MasterCard) и электронные платежные системы — WebMoney, Skrill. В последнее время стал популярен Neteller, но, признаюсь, ни разу не пользовался, поэтому ничего конкретного сказать не могу.
Торговая платформа
Наиболее популярной торговой платформой на Форекс, без сомнения, является MetaTrader 4 (MT4). Действительно, терминал МТ4 уже достаточно давно на рынке и хорошо зарекомендовал себя в плане «юзабилити» и стабильности. Если трейдер привык к МТ4, то на начальных этапах реальной торговли нет смысла переходить на какой-либо другой терминал.
Но если трейдеру по каким-либо причинам не нравится МТ4, в качестве альтернативы компания может предложить МТ5, cTrader, jForex или NinjaTrader.
Не так давно MetaTrader5 получил сертификат Чикагской товарной биржи (Chicago Mercantile Exchange — CME). Платформа только набирает популярность, но уже сейчас на МТ5 можно работать не только на Форекс, но и на реальной бирже (фьючерсы, акции, индексы). К тому же МТ5 — это логическое продолжение МТ4.
Рис. Скриншот платформы МТ5 (компания AMP)
cTrader — торговая платформа, которая разрабатывалась для торговли на ECN-счетах. Я уже 2 года пользуюсь данной платформой и вполне доволен. Платформа настолько интуитивна и понятна, что после перехода с МТ4 я не почувствовал дискомфорта, наоборот, был приятно удивлен возможностями и скоростью работы. К примеру, все настройки графика хранятся в облаке, что позволяет запускать терминал с моими настройками на любом компьютере. Единственный недостаток платформы — небольшое (в сравнении с MQL) количество индикаторов и торговых роботов, так как cTrader работает на C#.
Рис. Скриншот платформы cTrader (компания Pepperstone)
Так как я использую чистый график с элементами анализа фьючерсных объемов в другом терминале, мне не нужны индикаторы и роботы, поэтому cTrader до сих пор остается в моем арсенале.
jForex — торговая платформа на языке Java от компании Dukascopy. Последняя версия платформы гораздо стабильнее и функциональнее, нежели предыдущие.
Рис. Скриншот платформы jForex 3 (компания Dukascopy)
Платформа NinjaTrader, в основном, используется для торговли на фьючерсном рынке. Но некоторые компании предлагают ее для торговли на рынке Форекс. Платформа очень гибкая в настройках, но требует определенных знаний и навыков.
В любом случае, выбор терминала зависит от предпочтений трейдера. Я лишь показал наиболее популярные варианты.
В следующей части я расскажу на что стоит обращать внимание при открытии счета и особенно — о тонкостях прохождения верификации. Также немного затронем тему, нужен ли начинающему трейдеру регулированный брокер.
