У вас есть эффективная стратегия, проверенная на демо-счете, прибыльный робот и отличные знания в области экономики? Несмотря на такой набор, вы не уверены, что сможете заработать, поскольку не знаете, с какой суммой стоит выходить на рынок? Опытный трейдер и писатель Александр Элдер обозначил минимальный депозит в 600 тысяч рублей, а некоторые профессионалы уверены, что понадобится минимум 100 тысяч долларов. Спешу заверить, эти цифры слишком обобщены.
Размер минимального депозита зависит от типа рынка, метода, стиля торговли и, конечно, от желаемого результата. Отмечу, если сумма депозита менее 1 млн рублей, то ваш доход от трейдинга не заменит стабильный источник доходов, если, конечно, вы не привыкли жить скромно или рисковать большей частью депозита.
Теперь постараемся определить, какую часть стоит отдать рынку в зависимости от его типа.
Фондовый рынок России
Торговать на этом рынке со скромным депозитом достаточно сложно: высокий порог входа, маленькие плечи, а также небольшой потенциал движения усложняют процесс заработка. Даже если вы внесете на депозит 100 тысяч рублей, этого все равно будет недостаточно. Причина — максимальное кредитное плечо 1:2.
К тому же на российском рынке достаточно редко наблюдается высокая волатильность. Как правило, в течение дня движения не превышают 2%. Например, при покупке 1 тысяче акций Сбербанка вы поймали дневное движение в 2%. В таком случае, максимальная прибыль составит лишь 2 тысячи рублей, из которых следует вычесть еще комиссию. При этом учтите, что купить на минимуме и продать на максимуме нереально. Следовательно, вы получите минимальную прибыль. Безусловно, бывает, что рынок ходит по 5-6%, но это несет в себе риск.
Как вариант, можно торговать более дешевыми акциям, которые относятся ко второму и третьему эшелонам, а значит более непредсказуемы в техническом плане.
Совет! Для заработка можно совершать среднесрочные сделки во время крупных движений на фондовом рынке РФ. Отмечу, за несколько недель некоторые бумаги могут вырасти на 40%, что принесет 80% прибыли при плече 1:2.
Например, акции «ПолисЗолото» за несколько месяцев выросли более чем в два раза, поэтому у вас есть реальные шансы заработать. Если решите воспользоваться ситуацией, будьте аккуратнее с открытием коротких позиций, поскольку игра на понижение несет в себе дополнительные комиссии. А это значит, если будете использовать плечо и продавать в короткую позицию, ваш минимальный депозит подвергнется риску. Как вы уже поняли, торговать внутри дня маленьким депозитом на рынке акций нет никакого смысла, так как скорее всего вы потратите большую часть на комиссии, получив символичную прибыль.
Дэй-трейдерам на заметку!
Некоторые брокеры позволяют открывать сделки на российском фондовом рынке, используя большие плечи. Таким образом, вы можете больше заработать, повысив риски. Используя плечо 1:10 и поймав движение в 2%, можно увеличить депозит на 20%. Приведу пример из личного опыта, несколько лет назад мне удалось в 10 раз увеличить депозит в 15 тысяч рублей за счет плеча в период обвала цен на акции «Уралкалия». Конечно, я рисковал, но игра стоила свеч.
Совет! Если хотите торговать акциями, то рассмотрите контракты на разницу цен (CFD), которые доступны с хорошим плечом. При этом вы сможете торговать российскими голубыми фишками со 100 долларами на счету. Еще один плюс — широкий выбор инструментов. Здесь реально можно заработать. Проверено! После оглашения информации о присоединении Крыма к России фондовый рынок упал. В этот момент мне удалось заработать на CFD.
Выбрав такой вариант, учтите, что большинство брокеров предоставляют CFD в основном на акции зарубежных компаний. Если постараться, то можно найти подходящую компанию. Например, в WhoTrades представлен неплохой набор CFD на российские акции.
Американский рынок акций
Чтобы торговать напрямую через американского брокера, нужно внести на счет минимум 25 тысяч долларов. Это правила американского рынка! Если не располагаете такой суммой, можно попробовать выйти через представленные в РФ компании, которые предоставляют возможность торговать на NYSE. Например, в United Traders достаточно внести 500 долларов.
Обратите внимание! За 500 долларов вряд ли получится приобрести стандартный лот «голубых фишек». Поэтому сразу присмотритесь к более доступным акциям. В процессе выбора воспользуйтесь специальными фильтрами, о которых упоминалось ранее. Кроме того, учтите, что подобные акции двигаются непредсказуемо, поскольку подвержены влиянию новостей. Учитывая вышесказанное, не оставляйте на ночь открытую позицию — торгуйте на американском рынке только внутри дня.
Отмечу, как в случае с российским рынком, можете торговать CFD на американские акции, которые обойдутся дешево. Такие инструменты для торговли представляет огромное количество брокеров, среди которых Forex Club и Альпари.
Чикагская товарная биржа
Пожалуй, тяжелее всего торговать с минимальными вложениями на Чикагской бирже. Это дорогой и сложный рынок, созданный для профессионалов. Залоговые требования невероятно высоки: почти у всех брокеров минимальный депозит составляет 2500 долларов. Это объясняется высокими требованиями к марже. Чтобы купить 1 контракт на пару EURUSD, понадобится порядка 500 долларов, а при переносе той же позиции через ночь 2500 долларов! На другие инструменты маржа достигает несколько тысяч долларов.
Тем не менее найти лазейки можно: на бирже торгуются микроконтракты на такие популярные инструменты, как индекс S&P500, фьючерс на золото и др. Так, можно приобрести микроконтракт на EURUSD за 250 долларов. Однако оставить позицию на ночь все равно не получится — маржа возрастет в несколько раз. А это значит, что о позиционной торговле на CME речи быть не может.
Еще один подводный камень — торгуя на CME, придется переводить средства через зарубежный банк. А это значит, что нужно будет платить солидную комиссию. Как видите, минусов в торговле на СМЕ гораздо больше, чем плюсов. На этом фоне российский рынок фьючерсов и опционов выглядит достаточно привлекательно. Здесь вы найдете необходимые активы с минимальными залоговыми требованиями. Например, фьючерс на 1 контракт пары EURUSD обойдется вам всего лишь в 2500 рублей! Как видите это в несколько раз меньше, чем на Чикагской бирже. Вопрос ликвидности в данном случае не актуален, поскольку вы торгуете небольшими суммами. При этом гарантийное обеспечение на индекс РСТ составит 14 тысяч рублей, а при торговле фьючерсами на акции Сбербанка — около 1000 рублей. Торгуя фьючерсами, вы платите лишь гарантийное обеспечение. Это отличная альтернатива фондовому рынку. Теоретически, вы можете зайти на рынок с 5 тысячами рублей и, заключив пару сделок, удвоить депозит. При этом вы платите минимальную комиссию и легко можете использовать любые приемы торговли, включая среднесрочные, не опасаясь того, что комиссионные издержки уничтожат ваш депозит.
Опционы
Еще один интересный вариант — опционы, позволяющие зарабатывать на движениях. Кстати, иногда опционы называют «рай для нищих», а все потому что их стоимость иногда не превышает 100 рублей! Конечно, речь идет о дальних и малоликвидных страйках, но цена ближних тоже не высока, около 3 тысяч рублей.
Используя такой инструмент, можно создавать безрисковые стратегии, торговать разнонаправленными опционами или пытаться разогнать депозит с помощью направленных. Минус лишь в том, что хорошую ликвидность представляют опционы на индекс РТС, позволяющие войти на рынок с 1500 рублей.
Валютный рынок Форекс
Не стоит начинать торговать с минимальными вложениями на Форекс. Несмотря на то, что компании предоставляют возможность торговать с депозитом в 10 долларов, риск присутствует. Ведь Форекс — подвижный рынок и для нормальной работы следует инвестировать минимум 2 тысячи долларов. В противном случае, вы не сможете поставить стопы нормальных размеров. Как вариант, можно попробовать торговать на микро- или центовом счете. Такую возможность представляет, например, Альпари. В этом случае можно торговать с депозитом менее 100 долларов, а риски будут вполне допустимы.
Если вас не привлекает микросчет, то отличным вариантом станут бинарные опционы. Здесь ваш риск всегда ограничен суммой сделанной ставки, поэтому вы можете начинать торговать даже с 5 долларов, например, в Биномо.
Обратите внимание! Стандартные правила риск-менеджмента не годятся для торговли с минимальными вложениями. Классическое правило «2% потерь в день» невыполнимо. Поэтому придется идти на риск!
В заключении отмечу, чтобы увеличить шансы на получение прибыли, сразу выберите подходящий рынок и таймфрейм. И не торгуйте на новостях, если на счету минимум средств. Поскольку в этот период рынок начинает шатать в обе стороны, а ваши средства не способны выдержать подобные испытание.
Щербаков Валерий, трейдер
Материал по теме:
- Как торговать, используя «японские свечи»? (Продолжение)
- Нефть достигла 13-летнего минимума: что ждет РФ и куда инвестировать?
