Где лучше торговать: криптобиржи, фондовый рынок или все-таки Forex?

Благодаря развитию информационных технологий каждый пользователь глобальной сети может открыть для себя заработок на финансовых рынках. Онлайн трейдинг обладает рядом преимуществ по сравнению с другими видами деятельности:
• неограниченный потенциал прибыли;
• возможность начать торговлю с минимальными вложениями или вовсе без них;
• неограниченные возможности самореализации;
• независимость и свободных график.
Желающим начать зарабатывать на ценообразовании востребованных активов важно знать и о ключевом недостатке подобной деятельности. Речь идет о крайне высоких рисках потери вложенных средств. К сожалению, это не всегда связано с торговыми ошибками трейдеров. Существует множество сомнительных организаций, сотрудничество с которыми недопустимо.

Перед начинающими трейдерами стоит ряд непростых задач, с которыми придется столкнуться уже на первом этапе: 

• обучение ключевым аспектам трейдинга (фундаментальный, технический и компьютерный анализ); 
• выбор надежного брокера; 
• разработка или выбор готовой торговой стратегии;
• выбор финансовых инструментов и конкретного рынка.

Среди упомянутых задач в первую очередь следует обратить внимание на выбор типа активов, на которых впоследствии будет вестись торговля. Этот фактор можно назвать определяющим, поскольку от выбранных активов будет зависеть выбор брокера и торговой стратегии.

К наиболее ликвидным (востребованным) активам сегодня можно отнести: 

• валюты; 
• драгоценные металлы и сырьевые товары; 
• криптовалюты; 
• ценные бумаги и фондовые индексы.

Сделки с упомянутыми активами проводятся на децентрализованном внебиржевом рынке Форекс (валютные пары и контракты CFD), на фондовых торговых площадках (индексы, ETF, акции и облигации) и на специализированных криптовалютных биржах (альткойны). 

В этой статье опытный трейдер Скок Георгий рассмотрит особенности торговли, а также преимущества и недостатки работы с теми или иными активами. Ознакомившись с представленной информацией большинство новичков сможет определиться с конкретным типом финансовых инструментов для торговли.

Внебиржевой рынок Форекс

Наиболее популярным является валютный рынок Форекс, что можно объяснить рядом преимуществ: 

• высокая волатильность; 
• возможно начать торговлю с 1 USD или вовсе без депозита, воспользовавшись бонусной программой одного из проверенных брокеров (на момент написания статьи бездепозитный бонус предоставляется компанией RoboForex); 
• высокий уровень финансовой поддержки (до 1:2000).

Эти особенности внебиржевого рынка создают высокий спрос на услуги брокеров. Внебиржевой рынок по праву можно назвать наиболее доступным для начинающих трейдеров.

Основным типом активов на Форекс являются валюты, а если точнее — валютные пары. С особенностями торговли наиболее востребованными из них можно ознакомиться здесь. Однако перечень доступных для торговли финансовых инструментов не ограничен валютными парами.

Многие благонадежные компании готовы предложить клиентам возможность заработка на ценообразовании буквально всех востребованных активов посредством контрактов CFD. С помощью этого инструмента трейдеры Форекс получают возможность извлекать прибыль при работе с графиками криптовалют, товарного сырья, акций и фондовых индексов.

Для получения максимальной выгоды брокеры предоставляют значительную финансовую поддержку в размере от 1:1 до 1:2000. Это означает, что при выборе максимального кредитного плеча трейдер фактически будет управлять капиталом в 400 000 USD, пополнив счет всего на 200 USD. Такую торговлю принято называть маржинальной и важно понимать, что использование финансовой поддержки сопряжено с высокими рисками.

Хотите первым получать важную информацию? Подписывайтесь на наш Telegram-канал!

Высокий уровень кредитного плеча — это ключевое преимущество и недостаток рынка Форекс одновременно. Чтобы это понять, обратите внимание на 2 простых примера:

1. Предположим, начинающий трейдер располагает свободным капиталом в 1000 USD и намерен инвестировать эту сумму в торговлю валютными парами. Чтобы свести к минимуму торговые риски, пользователь решает отказаться от финансовой поддержки брокера и вести торговлю собственными средствами. 1000 USD достаточно для открытия сделки объемом 0,01 от стандартного лота. При успешной реализации прогноза, если USD изменится по отношению к EUR на 0,2 единицы (2 цента или 200 пунктов), прибыль трейдера составит 20 USD (объем сделки 0,01 лот или 1000 USD). Важно заметить, что поскольку кредитное плечо не используется, участник торгов может не опасаться принудительного закрытия позиции с фиксированием убытка по Stop Out, если вдруг прогноз будет не реализован. При выставлении ордера Stop Loss на расстоянии 200 пунктов от точки входа в рынок, убыток составит 20 USD+спред и комиссия брокера (2-2,1% от депозита), что вполне соответствует нормам мани-менеджмента. Таким образом, отказ от кредитного плеча обеспечивает трейдеру широкий диапазон для торговых маневров и умеренные риски. 
2. При использовании кредитного плеча 1:100 для комфортной торговли достаточно будет внести на счет 100 USD. Это позволит открывать сделки объемом 0,01 лот, также соблюдая нормы мани-менеджмента. В этом случае Stop Loss на каждую сделку не должен превышать 20 пунктов (2% от депозита). Маржинальная торговля дает возможность начать зарабатывать на внебиржевом рынке при незначительных стартовых вложениях, но потенциальные риски существенно повышаются. Использование кредитного плеча на уровне 1:1000 даст возможность в 10 раз увеличить возможную прибыль от каждой сделки, однако риски также возрастут пропорционально. При депозите 100 USD и с кредитным плечом 1:2000 трейдер сможет открыть сделку объемом в 2 стандартных лота, но в этом случае отклонение стоимости актива в противоположном ордеру направлении всего на 3-5 пунктов приведет к автоматическому закрытию позиции и к потере до 80% депозита. Спрогнозировать тиковые колебания графика невозможно, поэтому в торговле всегда нужно соблюдать правила мани-менеджмента и не устанавливать чрезмерно высокий уровень финансовой поддержки.

Активы внебиржевого рынка Форекс допустимо рассматривать для работы начинающим трейдерам, но только при должной подготовке. После выбора стратегии настоятельно рекомендуется уделить 1-2 месяца наработке практических навыков виртуальными средствами. Помимо этого, не стоит забывать о психологической подготовке. В течение первого месяца работы с реальными средствами рекомендуется открыть счет Mini в одной из благонадежных компаний и внести на него не более 10 USD (1000 USDC баланс отображается в центах).

Фондовый рынок

Площадки для торговли ценными бумагами существенно отличаются от рассмотренного ранее внебиржевого рынка, а именно: 

1. Кредитное плечо выше 1:1 предоставляется только квалифицированным инвестором и не может быть более 1:3 (в соответствии с торговыми условиями большинства фондовых брокеров РФ). 
2. За использование кредитного плеча потребуется платить. Например, в соответствии с условиями фондового брокера «Финам», для торговли на Московской фондовой бирже с использованием кредитного плеча потребуется вносить от 12,5% годовых от суммы финансовой поддержки. 
3. Открытие торгового счета, в большинстве случаев, возможно только при личном присутствии в офисе брокера или дочерней компании. 
4. Каждая торговая операция облагается комиссией брокера, не включенной в спред. Комиссия может быть плавающей и фиксированной, в зависимости от типа выбранного актива. Например, при торговле на ММВБ комиссионные сборы и вовсе не взимаются многими брокерами, а вот для купли/продажи ценных бумаг, эмитентами которых являются зарубежные организации, потребуется заплатить от 1,5 USD. 
5. Все фондовые брокеры на территории РФ являются налоговыми агентами и при обработке заявки на вывод средств удерживают 13% подоходного налога от суммы выплаты. Многие опытные участники торгов отмечают, что краткосрочные сделки на фондовом рынке довольно рискованны. Прибыль по итогу закрытия ордера, как минимум, должна покрывать комиссионные издержки.

Несмотря на это, торговля ценными бумагами на специализированных площадках обладает рядом преимуществ, сравнительно с рынком Форекс: 

• Отсутствие неторговых рисков. Фондовые брокеры на территории России имеют официальные представительства и регулируются ЦБ РФ. 
• Автоматическая оплата налоговых сборов при выводе средств. Поскольку фондовые брокеры являются налоговыми агентами, трейдеру не потребуется самостоятельно заполнять форму 3НДФЛ и подавать её в ФНС. 
• Незначительные торговые риски, если сравнивать торговлю ценными бумагами на фондовом рынке со сделками на внебиржевом. Это обусловлено низким уровнем кредитного плеча и относительной предсказуемостью активов в среднесрочной перспективе. Изучив отчет выбранной компании и оценив спрос на продукцию и позиции организации в индустрии, то и динамику ценообразования акций возможно определить с высокой точностью.

Обратите внимание! В следствие незначительного кредитного плеча и преимущественно среднесрочной модели торговли, потенциал прибыли на фондовом рынке составляет в среднем 25-30% годовых. Это не просто цифры, а результат статистического исследования Forbes. При этом, подобный финансовый результат принято считать довольно существенным.

Криптовалютные биржи

Подобные площадки разработаны исключительно для заработка на ценообразовании альткойнов. На этих биржах также предусмотрено кредитное плечо. Его уровень зависит от конкретного сервиса. На некоторых платформах трейдерам готовы предоставить финансовую поддержку в размере 1:100, а на других — не более 1:5.

Криптовалюты можно уверенно назвать одним из самых популярных типов биржевых активов в силу практически неограниченной волатильности. Например, стоимость биткойна по отношению к доллару может измениться на 40% в течение суток. При работе с валютными парами или фондовыми активами подобное развитие событий невозможно, поскольку курсы национальных валют регулируются центральными банками.

Высокая волатильность криптовалют, с одной стороны, создает потенциал высокой прибыли при торговле, а с другой — крайне высокие риски. Ситуация осложняется еще и тем, что графики альткойнов практически не поддаются техническому анализу. Для успешной торговли этими инструментами начинающим трейдерам настоятельно рекомендуется использовать долгосрочные стратегии, основанные на фундаментальной аналитике.

Заключение

Каждый тип финансовых инструментов обладает рядом преимуществ и недостатков, однако начинающим трейдерам следует начинать знакомство с трейдингом с торговли на Форекс. Этому есть несколько существенных причин: 

1. Незначительные требования к стартовому капиталу, а также возможность воспользоваться бездепозитной бонусной программой от одного из проверенных брокеров и начать зарабатывать без вложений. 
2. Широкий выбор финансовых инструментов. Помимо валютных пар, пользователь также сможет зарабатывать на ценообразовании акций крупных компаний, криптовалют и сырьевых товаров посредством контрактов CFD. 
3. Кредитное плечо в диапазоне от 1:100 до 1:200 позволит существенно увеличить потенциальную прибыль при соблюдении правил мани менеджмента. 
4. На внебиржевом рынке возможно эффективно реализовать любой тип торговых стратегий. 
5. Для открытия счета и подтверждения личности не потребуется посещать офис компании.

Также важно заметить, что эффективный разгон депозита возможен только на внебиржевом рынке. Единственным существенным недостатком рынка Форекс можно назвать высокие неторговые риски, однако у каждого пользователя есть возможность свести их к минимуму, выбрав надежного брокера для сотрудничества.

Инвестировать в криптовалюты через специализированные сервисы допустимо трейдерам, которые следят за новостями индустрии и рассматривают открытие только среднесрочных или долгосрочных сделок.

К фондовому рынку рекомендуется обращаться трейдерам-аналитикам, которые ставят надежность выше уровня потенциальной прибыли, и готовы регулярно изучать ежеквартальные отчеты крупных компаний для составления торгового плана. Важно помнить, что при верном сопоставлении фундаментальных факторов торговля на фондовом рынке будет отличаться от работы с другими типами активов наименьшими рисками.