Демонстрационные и реальные счета: психологические отличия

Не секрет, что торговые результаты на реальном и демонстрационном счете всегда отличаются, и обычно — в худшую сторону. То есть, если вы проявляете успехи торговли на демо-счете, просчитывая результаты работы на реальном, всегда следует делать поправку. К этому могут привести некоторые нюансы исполнения торговых ордеров на реальном счете, которых не было видно на демонстрационном, но они не настолько велики, чтобы приводить к существенным искажениям результатов.

Работая на демо-счете, трейдером уже было выбран и рабочий таймфрейм, и объем открываемых позиций, и инструментарий анализа, уровни входа и выхода — все торговые принципы и подходы. Да, трейдер уже готов приступать к торговле на реальные деньги — ведь по сути торговля на демо-счете ничем не отличается от торговли на реальном. За одним исключением, которым является психологическая готовность трейдера. Все дело в разности восприятия торговли на демо-деньги и на свои собственные средства.

Отличия торговли на реальном счете от демонстрационного

К демо-счету трейдер относится легко и непринужденно, поскольку знает, что в любой момент может открыть еще один с новым стартовым капиталом. И, как обычно, неудачам на прежнем счете находятся сотни объяснений, среди которых одно из самых распространенных — цена развернулась, когда меня не было у компьютера, и я никак не мог повлиять на ситуацию. Есть еще и такая категория трейдеров, которые, получив в первой же сделке на счете убыток, тут же открывают новый — ну, нравится им начинать торговлю только с прибыльной сделки, и никак иначе. Странно, но они даже не задумываются о том, что на реальном счете так не получится. Ведь там они не смогут так просто забывать о полученных убытках. Другое дело, если бы демо-счета выдавались в ограниченном количестве, да еще и за отдельную плату. Было бы к ним такое легкомысленное отношение? Думаю, что нет.
Торговая стратегия легче всего соблюдается именно на демо-счете. Почему? Потому что нет ничего проще, чем получить запланированный стоп — деньги-то ненастоящие. И нет ничего проще, чем дожидаться Тейк профита — ведь в голове не проносится вихрь мыслей о том, что бы я купил на эти деньги, если бы сейчас закрыл позицию. На демо-счете нет смысла изменять в процессе торговли ранее установленный объем открываемой позиции, поскольку нет боязни снова получить убыток или уменьшить ранее полученную прибыль. Поэтому свой торговый план трейдер может исполнить без нарушений и импульсивных корректировок.
На демо-счете не существует понятия «Вывод средств». А поскольку его нет, то и нет какой-либо определенной цели. Трейдер спокойно торгует в рамках системы, не думая о том, сколько в день, неделю или месяц он должен заработать и сколько из этой суммы нужно снять, а демо-счет при этом показывает достаточно хороший рост.

А далее происходит следующее: трейдер переходит на торговлю реальными деньгами, своими собственными. Сумма, вводимая на депозит, может быть или слишком крупной для трейдера, поскольку он всерьез решил, что будет жить за счет прибыли с торговли, или слишком маленькая, поскольку трейдер желает ее увеличить до нужного размера именно торговлей.

При первом варианте торговля, скорее всего, будет вестись консервативная — трейдер не будет гнаться за слишком высокими процентами прибыли, риски будут установлены разумно, а поэтому чрезмерных убытков не будет. Во втором же случае будет преследоваться иная цель — вырастить депозит, и как можно быстрее. Торговля будет вестись в агрессивном стиле с завышенными рисками, а трейдер будет всеми силами стремиться получить такой же высокий результат, как и на демо-счете.

Если на счете трейдера достаточно крупная сумма, он постарается достичь какого-то определенного размера прибыли в месяц или квартал, которую он собирался выводить и использовать на повседневные нужды. В таком случае трейдер не имеет никаких глобальных целей (допустим, удвоить депозит за 80 дней), он придерживается торговли с разумными рисками и получением стабильного положительного результата. А при небольшом размере депозита, вероятнее всего, будет преследоваться цель его удвоения, утроения или заработка средств на какую-то запланированную покупку. Со временем эта цель может стать настолько амбициозной, что приведет к полной потере депозита в попытках ее достижения.

Причины потери депозита

В основном причины потери депозита кроются в психологических аспектах. К ним можно отнести:

Жадность. Достигнув поставленной цели, трейдер не может успокоиться и продолжает торговать, желая еще немного заработать или довести сумму прибыли до «круглой» величины. Он может пойти в своих желаниях еще дальше и решит наторговать столько, чтобы и на покупки хватило, и на дальнейшую торговлю депозит остался.
Движение к следующей цели без отработки предыдущей. Если трейдер начинает стабильно зарабатывать, его бдительность притупляется и он расслабляется, поверив в свою непогрешимость. В таких ситуациях разрастается и аппетит, поэтому трейдер решает: да зачем мне этот велосипед, когда я могу сразу наторговать на автомобиль? Но при таком подходе, как правило, у трейдера не будет ни того, ни другого — цели должны ставиться и выполняться последовательно.
Реинвестирование. Само по себе реинвестирование полезно, поскольку позволяет нарастить рабочий капитал и за счет увеличения объема сделок увеличить и получаемую прибыль. Но данным методом следует пользоваться очень аккуратно. Оставлять для роста депозита следует не всю заработанную прибыль, а только ее часть. Почему? Потому что далее может наступить серия убытков или период нестабильности, и трейдер, желая поскорее раскрутить депозит (если он мал) или получить больше прибыли (если депозит крупный), потеряет все ранее заработанные средства. В итоге он вернется к исходной точке и все придется начинать заново.
Неудачный период. В таких ситуациях проявляется стремление трейдера обязательно добиться прибыли и выполнять свой план по ее росту и накоплению. Если в этом месяце ничего не заработал или даже потерял, то в следующем нужно работать в 2, а то и в 3 раза интенсивнее, чтобы наверстать упущенное.

Заключение

Работая на демо-счете, трейдер совершенно не будет испытывать влияния всех этих факторов. Это можно назвать «искушением деньгами».

Реальные и демонстрационные счета имеют слишком большую разницу и требуют психологической перестройки и адаптации трейдера. Как один из приемов, облегчающих переход на торговлю реальными деньгами, можно порекомендовать центовые счета. Желательно иметь на депозите центового счета тот же объем средств, с которого планируется открывать основной счет.

В данной статье были освещены основные различия и психологические аспекты торговли на учебном и реальном счете. Но так как их перечень намного шире, предлагаю на этом не останавливаться и продолжить дискуссию.